הדוח לחוסך – בדיקת החיסכון הפנסיוני – כל אחד יכול
בימים נשלחים לבתי החוסכים הדוחות הרבעוניים של חברות הביטוח , הפנסיה , קופות הגמל וההשתלמות.
הדו"ח התקופתי הוא אחד הכלים החשובים של החוסך לבקר את התנהלות החיסכון ולאתר טעויות בחישוב הפנסיה והחיסכון בשלב מוקדם ולחסוך סכומים ניכרים בשל טעויות חישוב .
בימים של ירידת החיסכון הצבור בשל המשבר בשוק ההון – בדיקת הפוליסה כדאית שבעתיים
השוואה ראשונה – כמה הפקדתם וכמה נקלט בקופה
סוג נפוץ של טעויות מופיע בהעברת הסוכמים מהמעסיק או מחשבון הבנק שלכם למוצר הפנסיוני. סכומים ניכרים מעלמים ' על הדרך ' אך בקרה תקופתית תביא לתיקון הטעות בשלב מוקדם .
מה עושים ? משווים את ההפקדות מהתלושים ומהוראות הקבע לתשלומים המופיעים בדו"ח .
אתר הכלכלן מעמיד לרשותכם כלי השוואה פשוט ונח לשימוש חופשי . בדיקת פוליסת עשה זאת בעצמך .
- השוואה שנייה – האם דמי הניהול שלי התייקרו ? האם מגיעה לי הנחה בדמי ניהול ?קחו את הדו"ח השנתי האחרון שקבלתם והשוו את דמי הניהול שנגבו מכם בשנה שעברה לדמי הניהול שגובה מכם הקרן כיום. אם שיעור דמי הניהול התייקר – אתם בבעיה ויש צורך לגשת למו"מ מול הקרן על הוזלת דמי הניהול. להוזלת דמי הניהול והנחות על דמי ניהול באמצעות אתר הכלכלן .תיוק הדו"ח – סיימתם לבצע את התהליך הבסיסי . תייקו את הדו"ח בתיקיה
הדו"ח שזה עתה קבלתם ישמש אתם גם בעתיד . תייקו אותו במקום מסודר או סרקו אותו ושמרו אותו ברשת. תיוק ושמירת הדוחות תחסוך לכם בעתיד ממון רב ותסייע לכם לשמור על קשר עם החיסכון הפנסיוני
בדיקת דוחות שנתיים על ידי כלכלן מומחה ביטוח חייגו השאירו פרטים באתר
[si-contact-form form='1']
נושאים קשורים : משיכת כספים מביטוח מנהלים , משיכת כספים מקרן פנסיה , משיכת כספים מקרן השתלמות , משיכת כספים מקופת גמל , בדיקת פוליסה , הנחה בדמי ניהול , איתור כספים אבודים , איתור כספים בדיקה חינם בבנק ישראל