בדיקת פוליסות מה שווה פוליסת הביטוח שלך ?
האם למרות ההשקעה במחשוב וטיוב נתונים ייתכנו טעויות חישוב בחברות הביטוח ? כן . טעויות חישוב בפוליסות ביטוח ייתכנו לטובת המבוטח אך גם בהחלט לרעתו . כתבה מיוחדת כיצד ניתן לבצע בדיקת פוליסות מה שווה פוליסת הביטוח שלך ?
בדיקת פוליסות איתור טעויות חישוב בפוליסות ביטוח
למה צריך לבדוק חישובים בפוליסות הביטוח שלכם
ישנן מרחב של טעויות בחישוב פוליסות הביטוח שנפדות כיום מחברות הביטוח או משמשות כבסיס לחישוב פנסיה מביטוח מנהלים. הטעויות נוצרות על מרחב הזמן בגלל מחשוב מיושן , טעויות אנוש וחישובים ידניים טרם פדיון הפוליסה. את הבקרה הזו מבצעים כאשר בודקים האם יש טעויות חישוב בביטוחי מנהלים או פוליסות תגמולים לעצמאים.
סוגי טעויות נפוצות מקטינות חיסכון בפוליסה
- שינוי תנאי החיסכון ודמי הניהול בגין מעבר בין מקומות עבודה ( הוגשה ייצוגית בנושא )
- שינוי פרטי המבוטח שנת הלידה ותארך תחילת הביטוח בגין הסבת מערכות מידע
- שליפה שגויה של מקדמי קצבה היכולה להפחית הפנסיה בעשרות אחוזים
- הצמדת פוליסות ותיקות לתנאים שגויים וקיזוז בונוס מצטבר על התמדה וחיסכון לאורך השנים
- לא לוקחים בחשבון הפקדות אשר בוצעו לפוליסה לאורך השנים על ידי עצמאים ועל ידי עובד מעביד
- שגיאות טכניות בחישוב פוליסות מורכבות לביטוח חיים עם חיסכון
פרישה רק עם מתכנן פיננסי ייעוץ פרישה אובייקטיבי
אחד מתפקידי המתכנן הפנסיוני הוא לבדוק את ערכן של פוליסות הביטוח בתיק המבוטח והאם הן תואמות את צרכי המבוטח ביחס לגילו ולמצבו הכלכלי.
המתכנן הפנסיוני מצויד בכלים ובידע המאפשרים לו לקבל תמונה על הרכב הפוליסות בתיק וכיצד יש לטפל בכל פוליסת ביטוח , תכנית פנסיה או קופת גמל. בבדיקת פוליסה יש אלמנטים חשובים שיש לאתר והם יתרונות הפוליסות מצד אחד ואת נורות האזהרה מהצד השני.
המתכנן הפנסיוני בודק את הפרטי הביטוח של כל תוכנית ומאתר את היתרונות והחסרונות של כל מוצר וכיצד הוא מתאים לצורכי המבוטח.
[wpforms id="10963" title="false" description="false"]
אתר הכלכלן כל המידע הנדרש לניהול החיסכון הפנסיוני דוחות מסלקה הר הביטוח הר הכסף שירות החזרי מס הכנסה לשכירים ועצמאים אישורי מס הכנסה שירות לקוחות ביטוח חיים