קופת גמל להשקעה s&p 500 השוואה הסברים השוואת תשואות ומסלולי השקעה 

בשנים האחרונות ה-S&P 500 הוא מדד מניות שמודד את השווי של 500 מהחברות הגדולות הנסחרות בשווקי המניות בארה"ב. השונות שהוא מאפשר מהווה את מבחן הטוב ביותר לביצועי הכלכלה של ארצות הברית. לכן, במשך השנים, קמו מסלולי השקעה וחיסכון הנצמדים לסל המניות הממוצע במדד זה. 

הכתבה אנה עוסקת בייעוץ השקעות על פי כל דין ומהווה סקירת מידע בלבד.

היסטוריה ותשואות האם הוא יכול להפסיד?. קופת גמל להשקעה s&p 500

מדד אס אנד פי 500 הושק בשנת 1957 כשהתרחב מ-90 מניות ל-500 חברות. כיום, ה-S&P 500 מהווה כ-80% משווי שוק המניות הכולל, והוא "נחשב באופן נרחב כמדד היחיד הטוב ביותר של מניות בארה"ב עם מניות גדולות", על פי מדדי S&P Dow Jones. המשמעות?. הוא לא רק מעיד על מצב השוק אלא גם מאפשר פיזור נכון של ההשקעה.

עוד באתר המענק שלא שולם הביטוח הלאומי באזהרה לציבור

בשנים האחרונות נפוצה בישראל השקעה במסלולי חיסכון המחקים את מדד המניות הזה. היכן תוכלו להשקיע?. באמצעות קרנות השתלמות, קופות גמל ומכשירי חיסכון כגון קרן נאמנות מחקה. 

מה התשואה הממוצעת של מדד אס אנ פי 500?. 

שיעור התשואה השנתי הממוצע של המדד הוא שיעור התשואה השנתי שהנכס סיפק במהלך חייו, בממוצע. לדוגמה, נניח שמניה קיימת כבר שלוש שנים. בשנה הראשונה הוא גדל ב-10%. בשנייה היא התכווצה ב-5%. לבסוף, בשנה השלישית הוא צמח ב-20%. שיעור התשואה השנתי הממוצע יהיה (10 + -5 + 20) / 3 = 8.3. למניה זו יש תשואה שנתית ממוצעת של 8.3%.

השנה בה המדד ירד ב 22% טבלת תשואות שנתית אס אנ פי 500

2018 4.38%-
2019 31.49%
2020 18.40%
2021 28.71%
2022 18.11%-
2023 26.29%

תשואות מדד S&P500 לפי שנים

האם אני מקבל מלוא התשואה של המדד כאשר אני משקיע בו

התשובה היא כמובן לא. כאשר אנו משקיעים כספים באמצעות קופת גמל להשקעה או מכשיר פנסיוני, ובטח במכשירי חיסכון בבורסה, אנו משלמים דמי ניהול ומס רווחי הון. לכן התשואה, חיובית או שלילית, תמיד תהיה יותר נמוכה ביחס למדד. 

מה התשואות המובילות קופת גמל מחקה מדד s&p 500 לפי נתוני גמל נט

אז איך יודעים איזה חברת ניהול השיגה את התשואה הטובה ביותר במסלול?. נכנסו לאתר גמל נט, בצענו חיתוך נתונים לתקופה וקבלנו תמונה של השוואות תשואות במסלולי החיסכון בו המושקעים הכספים במדד 500 המניות הגדולות של הכלכלה האמריקאית. מה חשוב לזכור?. בשנת 2022 הסב המדד הפסד למשקיעים ועל כך בהמשך הכתבה.  

סיכום פעילות לפי קופה לתקופה נבחרת 04/2023 – 03/2024 השוואת תשואות 

מור קופת גמל להשקעה מסלול מחקה מדד S&P500 34.42%
*** הפניקס גמל להשקעה מחקה מדד S&P500 35.12%
מיטב גמל להשקעה מחקה מדד S&P 500 35.33%
כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 34.41%
הראל גמל להשקעה מחקה מדד s&p 500 35.13%
מגדל גמל להשקעה מחקה מדד s&p500 34.51%
אנליסט קופת גמל להשקעה מחקה מדד S&P500 34.16%
מנורה מבטחים גמל להשקעה מחקה מדד S&P500 33.43%