חברות הביטוח מנהלות מאות אלפי פוליסות מסולקות של ביטוחי מנהלים. מדובר בכספי הפנסיה שחסכו מעסיקים ועובדים שבעת מעבר בין עבודות פתחו פוליסה חדשה ושכחו מהכספים האבודים בביטוחי המנהלים. בפוליסות מנוהלים כספי פיצויים ללא דורש וכספים אבודים של תגמולים. כיום בעזרת חברה לאיתור כספים אבודים ניתן לאתר את הכספים האבודים ולהשיב את כספי הפנסיה לעובדים . איתור כספים אבודים ! 

 מאת שפיר קמר , כלכלן מומחה ביטוח ופנסיה

 כספי פיצויים אבודים – ייעוד לפנסיה או משיכה במזומן 

כספי הפיצויים נחסכים על ידי המעביד. בגיל הפנסיה ובעת מעבר בין עבודות ניתן למשוך אותם מבלי לשלם מס עד לתקרה המוכרת. לא מעט עובדים מושכים את הכספים הפטורים ממס ועם היתרה מאבדים את הקשר עד שכספי הפנסיה הופכים לכספים אבודים. חברות הביטוח לא רודפות אחר המבוטחים או היורשים כי אין חוק שמחייב אותן. 

כספים תגמולים אבודים – עד 5,000 ש"ח ללא מס הכנסה 

כספי התגמולים מופרשים כל ידי העובד והמעסיק. בחלק מהפוליסות הישנות נהוג היה לחלק את הכספים בין 2 פוליסות וולכן בחלק מהפוליסות קיימים רק כספי תגמולים. כספי התגמולים הם חלק הארי בכספים האבודים וניתן למשוך אותם בצורה של פנסיה חודשית או סכום חד פעמי תלוי בסוד הפוליסה. לעתים ניתן למשוך את כספי התגמולים ללא תשלום מס בכפוף לגיל ולמצב הכספי .  בימים אלו פרסם משרד האוצר שקופות בגובה עד 5,000 ש"ח ניתן למשוך ללא תשלום מס גם אם לא הגעתם לגיל הזכאות . 

לשירות איתור כספים – ליווי עד לקבלת הכסף לחץ כאן

איתור כספים אבודים בביטוחי מנהלים 

איתור כספים אבודים וביטוחי מנהלים שנשכחו בין מקומות עבודה מאפשר לחוסך לקבל את כספו כחוק. יורשים שזכאים לכספי ירושה ולכספי החיסכון הפנסיוני של יקיריהם יכולים לשכור חברה לאיתור כספים אבודים ולאתר את הכספים שלהם ושל יקיריהם שנפטרו.

כיצד מתנהל תהליך איתור כספים אבודים

על מנת לאתר כספים אבודים יש להזמין טופס מעסיקים של ביטוח לאומי באמצעות האינטרנט. טופס זה מספר על תקופות העסקה ועל מספרי החשבון של המעסיק. פגישה עם יועץ מקצועי תאפשר איסוף מידע חיוני שיועבר לתוכנה בלעדית לאיתור זכויות מבוטחים. ההליך אורך בין 10 ל45 ימי עסקים 

[si-contact-form form='1']

 החזרי מס ללא עלות פתיחת תיק ! עכשיו באתר הכלכלן