גל מיזוגים בקופות הגמל
היקף הכספים האבודים
צפוי לגדול
מיזוג קופות הגמל בסוף החודש צפוי ליצור גל חדש של אובדן ידע , אובדן מידע , בעיות בחישוב החיסכון ומאות מליוני שקלים של כספים אבודים חדשים
חוסכים בקופת גמל ? מחזיקים חיסכון בקופת גמל ? ככל הניראה יש לכם סיבה טובה לדאגה. בסוף החודש יגיע לשיאו תהליך מיזוג קופות הגמל שיזם משרד האוצר. כמו תמיד כאשר המחוקק יוזם מהלך שיתקן כשל שוק הוא מייצר שלושה חדשים במקום.
המיזוג יצור קופות גמל ענקיות , שינהלו כספים של מאות אלפי חוסכים בסכומים אדירים , יקשו על ניהול הכספים ומסלולי ההשקעה , יטלו מהקופות הקטנות את גמישות בתיק ההשקעות והסבת מערכת המידע צפויה להביא איתה גל שגיאות , אובדן מידע של לקוחות , אובדן מידע על הפקדות ולעיתים אך אובדן לקוחות ממערכת המידע .
אתר הכלכלן מציע 3 צעדים קלים ופשוטים שיסייעו לכם לשמור על החיסכון הפנסיוני :
1. התקשרו עוד היום לחברת המנהלת את קופת הגמל ובקשו דוח יתרות עדכני. החברות יפיקו היום את הדוח וישלחו אותו אליכם הביתה . שמרו את הדוח הזה וכמו שנהוג להנחות בצבא- לניילן טוב טוב . זה כסף . שלכם. מתנדנד שם. בעמוד קופות הגמל של הכלכלן תוכלו למצוא את מספרי הטלפון של כל החברות .
2. לתייק את כל הדוחות הקיימים כיום , שכבר קבלתם מקופת הגמל . אין לדעת מה יהיה היקף אובדן הידע – לכן חשוב לשמר את התנועות בעבר.
3. בדוח הראשון של רבעון ראשון של שנת 2012 לבדוק היטב את הפרטים האישיים , את גובה החיסכון מול הדו"ח הקודם ואת גובה דמי הניהול. אין לי ספק שרק בשל טעויות 'אנוש' חלק מהלקוחות יגלו שדמי הניהול שלהם התייקרו. סתם ככה .
כמו תמיד אני ממליץ לנהל תיק פנסיוני . לוקחים קלסר גדול ומתייקים בו את המכתבים מחברת הביטוח, מסוכן הביטוח ומהגופים המנהלים את כספכם.