הפניקס אינווסט פוליסת חיסכון

חיסכון אישי לאורך שנים הוא אחד היסודות החשובים בהתנהלות פיננסית. כאשר אנו מקצים סכום קבוע בכל חודש ומפנים אותו מצריכה לחיסכון אנו למעשה בונים את העתיד הכלכלי שלנו. אבל היכן כדאי לחסוך?. בין שלל מכשירי החיסכון פוליסות הביטוח הן בהחלט אופציה. מה בכתבה?. הפניקס אינווסט פוליסת חיסכון . 

הכתבה אינה בגדר ייעוץ אלא מהווה מידע בלבד. בכל מקרה ייגברו תנאי חברת הביטוח ותקנות מדינת ישראל. רכישת פוליסות חיסכון נעשית אגב ציות לחוקי המכירות, השיווק והייעוץ הפיננסי והפנסיוני. בהמשך העמוד הפניה הפניקס ביטוח כניסה לאזור האישי. 

פעם חסכנו באמצעות קופות גמל והיום?. הכירו את פוליסות החיסכון בחברות הביטוח הפניקס אינווסט פוליסת חיסכון 

רפורמה בחיסכון הפנסיוני שנכנסה לתוקף בשנת 2008 ובמרכזה מיסוי קופות הגמל, הפכה אותן ממכשיר חיסכון פופולארי לחניית כספים עד למועד הפרישה. את חלק מנתח השוק שהתפנה תפסו ברבות השנים קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון טהור בחברות ביטוח. אז ממה מורכבות הפוליסות האלו?.

עוד באתר חגים 2024 תאריכים וחופשות מעבודה ולימודים

המבוטח יכול להפקיד סכום חד פעמי או חודשי, לבחור מסלול השקעה ולצפות בתשואות וביתרת החיסכון באמצעות האתר האישי של חברת הביטוח.

שאלות ותשובות פוליסות חיסכון?.

האם הפוליסות לחיסכון מבטיחות תשואה?. לא. התשואה בפועל יכולה להיות חיובית או שלילית בהתאם למסלול ההשקעה.

אני חוסך בפוליסת השקעות האם אני יכול להפסיד את הקרן?. כן.

כמה דמי ניהול משלמים לחברת הביטוח?. עד 2% לשנה מהיתרה הצבורה. אולם דמי הניהול בפועל נתונים למיקוח עקב התחרות בשוק החיסכון.

איך אפשר להשוות תשואות?. באמצעות אתר ביטוח נט של משרד האוצר. 

הכלים של הפניקס למשקיע החוסך בפוליסת החיסכון 

אתרי האינטרנט של חברות הביטוח משתכללים עם השנים. באתר חברת הפניקס, צפינו במספר יתרונות אותן מציינת החברה לפוליסת החיסכון שלה. מה למשל?. בין היתר תוכלו לקרוא באתר על:  

" מנהלי ההשקעות מהטובים בארץ ובעולם – שילוב מנצח בין מנהלי השקעות של הפניקס ו BlackRock." יתר היתרונות המציינים  את נזילות הכספים ודחיית תשלומי המס, מאפיינים את הפוליסות בחברות הביטוח האחרות. 

ומה באשר למסלולי ההשקעה?. כאן כל חברה שואפת להשיג את התשואה הטובה ביותר ללקוח, למה אתם שואלים?. כי בסופו של דבר זה מה שנשאר לחוסך – התשואה. מלבד חווית הקנייה והשגת מטרות החיסכון, בכפוף לשאלון הכרת הלקוח. 

המשך הפניקס אתר אישי