מגדל קרן י החדשה

Reading Time: 2 minutes

מגדל קרן י החדשה תשואות והשקעה בביטוחי מנהלים ועצמאים

זה היה אחד מסלול ההשקעה המוביל של מגדל חברה לביטוח ובו מושקעים  מרבית הכספים החדשים בביטוחי המנהלים של חברת הביטוח מגדל.  מגדל קרן י החדשה  הוא מסלול השקעה שקם בשנת 2004  ובו מנוהלים נכסי לקוחות בסך כולל של למעלה מעשרה מיליארד שקלים באמצעות מספר מסלולי השקעה.

מאפייני ההשקעה מגדל קרן י החדשה  

הכספים במסלול זה מושקעים עבור כל העמיתים במידה שווה. ללא קשר לגילם או לצרכיהם האישיים. כך יוצא שעמית בגיל 65 שמצוי לקראת פרישה ועמית בן 30 בתחילת דרכו משקיעים את הכספים במסלול ההשקעה באותו מסלול וחשופים לאותו סיכון . רק שלעמית בן ה 30 צפויות למעלה משלושים שנה לתיקון טעויות ומפולות בשוק ההון ואילו לחוסך הבוגר אין את הזמן לתיקון טעויות.

עוד באתר הנחה בדמי ניהול = הגדלת החיסכון לפנסיה עד 30%

תשואה  וסיכון נתוני ביטוח נט 

על פי רוב תשואה וסיכון הולכים ביחד. ככל שתגדל התשואה היא הושגה ככל הנראה על ידי נטילת סיכון רב יותר. בביטוח הפנסיוני נהוג למדוד את הסיכון באמצעות מדד שארפ. המדד נקרא שארפ= ריבית חסרת סיכון לחמש שנים , ורק מסלולי השקעה שגילם כ 60 חודשים לפחות יכולים לקבל ערך למדד זה.   

 מתי נפתחו קרנות ההשקעה הנוספות?.

קרן ח' נפתחה בשנת 1990

בנוסף אליה קרן ט' נפתחה בשנת 1991

האם אפשר לעבור בין מסלולי השקעה בפוליסת ביטוח 

האפשרות קיימת למרבית החוסכים. אולם מומלץ להתייעץ עם סוכן הביטוח או המשווק הפנסיוני. במידה ומדובר בחיסכון בערך כספי גבוהה, כחלק מתיק נכסים יש לקחת בחשבון התייעצות עם יועץ השקעות מורשה.  

תשואות במסלולי ההשקעה של מגדל לפי קרנות ח' ט' י' לפי נתוני אתר ביטוח נט 

לפי נתוני 07/2022 – 06/2023 סיכום פעילות לתקופה נבחרת להלן התשואות במסלולי ההשקעה, כולל מספר מסלול של משרד האוצר, תאריך הצגת הנתונים באתר משרד האוצר 13/08/2023. 

מספר קרן
מסלול
שם קרן
מסלול
ממוצעת שנתית
 5 שנים אחרונות
17010מגדל-קרן ח'5.37%
17011מגדל-קרן ט'5.08%
17012מגדל-קרן י'5.69%

קישורים בנושאים פיננסים מסלולי השקעה בפוליסות ביטוח מנהלים וכתבות בנושאי כלכלה

איתור כספיםהחזרי מסבדיקת פוליסותפנסיה תקציביתבנק ישראלבנק עליההבנק למלאכהחשבון רדוםתוכניות חיסכון