קרן השתלמות כל המידע שלך

Reading Time: 2 minutes

קרן השתלמות כל המידע שלך

איך בוחרים קרן השתלמות

קרן השתלמות כל המידע שלך

קוראים רבים פונים אלינו בשאלה– כיצד ניתן לבחור קרן השתלמות ? איזו קרן השתלמות תשקיע את הכספים שלנו באופו שיתאים להעדפות ההשקעה שלנו ותשמור על כספי קרן ההשתלמות בבורסה .

 מה יהיה שיעור דמי הניהול שייגבה מאיתנו וכיצד נבטיח שירות שיאפשר לנו לשמור על כספי החיסכון גם בתקופות בהם שוק ההון מתנדנד ולנהל את כספי קרן ההשתלמות בצורה הטובה ביותר. 

דמי הניהול בקרן השתלמות  – משא ומתן נבון יגדיל את החיסכון בכ 50%

שיעור דמי הניהול שניתן לגבות כיום בקרנות ההשתלמות עומד על 2% לשנה. מספר שנשמע קטן , אך ביכולתו לנגוס בכמחצית מהחיסכון. איך מורידים את דמי הניהול – מבצעים סקר שוק . פונים ליותר מסוכן אחד , פונים ישירות לבית השקעות ומשווים את גובה דמי הניהול. חשוב לדעת :

קופות מיגזריות יוזילו את דמי הניהול באופן משמעותי . בצעו סקר שוק !

מסלולי השקעה וסיכון בהשקעות – יתרון לקופות המסלוליות

הנדנדה בבורסה ואי היציבות הכלכלית משפיעה על החיסכון שלנו. הקרנות לוקחות את הכספים שלנו ומשקיעות בורסה ובמכשירי השקעה שונים. דרשו מהמשווק שלכם ייעוץ השקעות שיתאים את מסלול ההשקעה לאופי שלכם . לקופות הנקראות מסלוליות, המחזיקות מספר מסלולי השקעה יש יתרון שכן הן מאפשרות לעבור בין מסלולים תוך שלושה ימים ולאפשר הגנה על הכספים במקרה של מפולת דוגמאת שנת 2008. חשוב לזכור שתשואות שהושגו בעבר אינן ערובה לתשואות שתשיג הקרן בעתיד וכל גוף כמובן אוהב להבליט את הנתונים שנוחים לו בקופה התורנית.

כיום מצפים מהצרכן להתעניין , לנסות להבין ולנקוט עמדה בחיסכון הפנסיוני . כשם שהצרכן לא ישאיר את כספו במניה מסוכנת וימהר לשנות את תמהיל ההשקעה אותו הדבר בקרנות ההשתלמות . כיום כאשר ערוצי התקשורת מאפשרים מעקב צמוד יש באפשרות הצרכנים לקחת חלק פעיל ויעיל בניהול החיסכון הפנסיוני.

 הטעויות הנפוצות בחישוב בקרן השתלמות 

  • גביית דמי ניהול ועמלות יתר מחשבון העמית – בניגוד להסכם
  • שיוך הפקדות המעסיק לחשבון של עובד או חוסך אחר 
  • ייחוס תשואה שגויה לחשבון העמית וגרימת הפסדים בקרן השתלמות 
  • השמטת הפקדות מהדוח לחוסך 
  • השקעת הכספים במסלול השקעה שגוי 

 

קרן השתלמות כל המידע שלך אתר הכלכלן מציע שירות בדיקת קרן השתלמות – הבדיקה כוללת הסבר על המוצר כך שהחוסך יוכל להבין מה הוא כולל וכיצד הוא מעדיף להשקיע את כספו . בדיקת דמי הניהול שמשלם החוסך , בדיקת החיסכון וכן במידת הצורך ליווי וסיוע בהקטנת דמי הניהול . הפגישה נערכת בבית הלקוח בשעות הערב

[si-contact form form = '1']

 

 איתור כספים | נכות | תביעות ביטוח | בדיקת פנסיה | חישוב פיצויים | ביטוח חיים 

אובדן כושר עבודה | נכות מתאונה | ריסק חד פעמי | ריסק המשולם כקצבה 

| ביטוח סיעודי | פיצוי למקרה של מחלה קשה

איתור כספיםהחזרי מסבדיקת פוליסותפנסיה תקציביתבנק ישראלבנק עליההבנק למלאכהחשבון רדוםתוכניות חיסכון

 

בדיקת ביטוחים | הר הכסף | החזרי מס לשכירים | אתר מאמרים | מדור כלכלי 

קישור החזרי מס ללא עלות פתיחת תיק | עמלות בנקים | קישור לאיתור כספים