בדיקת תשלומים לפוליסת ביטוח חיים קרן פנסיה וקופת גמל

בדיקת תשלומים לפוליסת ביטוח חיים

קרן פנסיה וקופת גמל

 

בדיקת פוליסה בדיקת תשלומים לפוליסת ביטוח חיים קרן פנסיה וקופת גמל ! חברות הביטוח וקרנות הפנסיה קולטות מדי חודש מליוני תנועות כספיות. כל תשלום כזה מיועד לפוליסת ביטוח והוא כולל את מספר הפוליסה ואת תעודת הזהות של המבוטח. אולם יחד עם התנועה הכספית עבורך מעבירים סוכני הביטוח לחברות העברות כפסיות לעוד מאות אלפי מבוטחים באמצעות מערכות גביה ממוחשבות ואלפי פקידי גביה שנדרשים לבצע התאמות אין סופיות .

 

מניסיוננו בבדיקת פוליסות באתר הכלכלן אנו עדים לטעויות רבות בחיסכון הציבור שנובע מהעברה שגויה של כספי החיסכון לפוליסה של המבוטח. לבעיה זו מספר סיבות .

שגיאה בהעברת הכספים לפוליסה הנכונה – ריבוי התכניות וקידוד המוצרים שנמצא רק בתחילת דרכו ,היצרנים הרבים והשינויים בענף הביטוח הפנסיוני גורמות לטעות המתאפיינת בהעברת כספים לתכנית שאיננה התכנית הצריכה לקלוט את הכספים. לא מזמן נתקלתי במקרה בו הועברו כספי חיסכון של מבוטח צעיר לקרן מקפת הוותיקה במקום לקרן מקפת החדשה. מיותר לציין שהעובד כלל לא יכול להתקבל לקרן מקפת הוותיקה שסגורה בפני מצטרפים חדשים.

שגיאה בקליטת הגדלת הפרמיה / שכר – המעביד הגדיל את ההפרשות לפוליסה / לפנסיה , שלם את הכסף לסוכן לחברת הביטוח אך זו לא עדכנה את גובה הסכום לפוליסה וממשיכה לקלוט רק את ההפרשה הישנה.

טעות חישוב בפוליסה שגיאות בפיצול הכספים – כאשר יש לעובד יותר מתוכנית אחת נידרש סוכן הביטוח לפצל את ההפרשה לביטוח פנסיוני בין מספר מוצרים שונים. שגיאת תוכנה או חוסר תשומת לב ויותר גרוע מכך – תקשורת לקויה בין תוכנת הגביה של הסוכן לתוכנת הגביה של חברת הביטוח מקשה על ביצוע הפיצול ויכולה לגרום לטעויות חמורות בחישוב החיסכון , אבדן רווחים לחוסך ועגמת נפש .

 

הקמת פוליסה בניגוד להסכם עם הלקוח –טעות זו היא מבין היקרות ללקוח. מיד עם קבלת פוליסת ביטוח חדשה יש לבדוק את דף פרטי הביטוח ולוודא שהתנאים שהופקה והוקמה זהים להבטחתו של הסוכן וחברת הביטוח .

בדיקת תשלומים לפוליסת ביטוח חיים קרן פנסיה וקופת גמל – לייעוץ מקצועי צלצלו 058-4363632 או השאירו פרטים באתר

תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם. מספר הטלפון שלנו לשירות בתשלום בלבד 058-4363632

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form

 ייעוץ משכנתאות | אתר מאמרים | הר הכסף  | חישוב פנסיה | מחקר המשכנתא

ייעוץ פיננסי לפורשים

 Image courtesy of [contributor name] / FreeDigitalPhotos.net

החופשה הזולה מתחילה כאן בצעו השוואה בין 100 אתרי תיירות