סקירה – קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח סקירה מעודכנת ל 15/04/2012
קרן ההשתלמות לאקדמאים במדעי החברה ( מספר מס הכנסה 288 ) היא קרן לעובדי סקטור/ענף/מפעל מסויים ואינה "פתוחה" לכלל הציבור . מנוהלים בה 2.9 מליארד שקלים ועוד סכום כ 50 מיליון שקלים במסלולי ההשקעה הנוספים
סיווג הקופה : קרן השתלמות
כמה כסף אבדה הקופה : בשנה האחרונה אבדה הקופה 60 מליון שקלים. סכום בהחלט לא זניח.
דמי ניהול בשנת 2010 : הקופה גבתה דמי ניהול ממוצעים של 0.25% מהנמוכים בענף ההשתלמות . זו ירידה של 0.02% לעומת דמי הניהול שנצפו בסקירה הקודמת ועמדו על 0.27% דמי ניהול ומדורגת בין הקרנות שגבו דמי ניהול נמוכים במיוחד .
מסקנה : אם אתם חוסכים בקרן ההשתלמות לאקדמאי במדעי החברה ומשלמים דמי ניהול גבוהים מ 0.25% – בדקו עכשיו האם ניתן להשיג הנחה בדמי ניהול ולהגדיל את הפנסיה . לבדיקה ראשונית ללא תשלום – פנו אלינו כעת באמצעות תיבת הקשר בעמוד זה .
מדד שארפ ( יחס תשואה – סיכון ) =0.33. מקום לא טוב מתחת לאמצע . לא יותר מזה .
אז למה להמשיך לחסוף בקופה זו : דמי הניהול הנמוכים במיוחד ותשואות יציבות השלושה ובחמש השנים האחרונות . לקופת מסלול אגרות חוב ומסלול מניות וניתן לבצע פיזור יחסי של הכספים. עוד 4 מסלולי השקעה היו הופכים את הקופה ליותר אטרקטיבית מבחינת השקעות . אנו מצויים בתקופה של חוסר יציבות כלכלית. בקופה ניתן לעבור בין מסלולי השקעה תוך 3 ימים ולהמנע מירידת תשואות.
למה לא להמשיך לחסוך בקופה זו : אם אתם מרוצים ואינכם לקוחות שמוטים למסלולי השקעות שקלי או כזה שלא קיים בקופה – אין סיבה טובה לעזוב . חשוב לשים לב לאיכות הדוחות התקופתיים ובמידה ואין בעיות של טעויות חישוב וניהול לקוי של הכספים אזי אין סיבה טובה באמת לעזוב את הקופה. באתר הקרן מתפרסם ש קרן ההשתלמות לאקדמאים אינה פועלת למטרות רווח, ולפיכך, דמי הניהול הנגבים על ידה בין הנמוכים בענף ושיעורם ב אפריל 2012 עמד על כ- 0.26%,
תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם.מופעל ע"י Fast Secure Contact Form