מסלולי השקעה בקופות הגמל : מסלול מטבע חוץ (מט"ח)

מסלול מטבע חוץ בקופות הגמל  סקירה  11/2011

מסלול מטבע חוץ מרכז כ 100 מיליון ש"ח מכספי החיסכון בקופות הגמל . סכום זניח יחסית אולם הישגי קופות אלו בחמש השנים האחרונות גרועות .

מסלולי ההשקעות באגרות חוב כוללים השקעה במטבע חוץ ותמהיל משתנה של מניות , אגרות חוב ועוד.  סה"כ פועלות 9 קופות במסלול מטבע חוץ.

כל הקופות במסלול מטבע חוץ מציגות תשואות שליליות ומדד שארפ שלילי . הגדילה לעשות קופה מספר 543 חיננית מט"ח שרשמה תשואה שלילית ממוצע של מינוס  1.04% וגבתה דמי ניהול ממוצעים של 1.56% גבוהה ב 50% מהתשואה השלילית של הקופה.

היכן מושקעים כספי מסלול מטבע חוץ של קופות הגמל ?

בהתאם למדיניות הקופה – מרבית כספי המסלול יושקעו במטבע חוץ והיתר בחלוקה בין אפיקי ההשקעה הנוספים.

מסלול מטבע חוץ   בקופת גמל – למי זה טוב ?

לאור נתוני גמל נט  מתאריך 01/09/2011 – למי שמאמין ששוק המט"ח עומד לפני קפיצה והתחתית מאחוריו.

מסלול מטבע חוץ בקופות גמל : ממוצע תשואה 12 חודש אחרונים

1.44%-ממוצע התשואה של הקופות המשתייכות למסלול צטבע חוץ אגרות החוב ב 12 חודש אחרונים . לפי נתוני גמל מתאריך 03/09/2011

מסלול מטבע בקופות גמל : ממוצע תשואה 3 שנים אחרונות

2.5% ממוצע התשואה של הקופות המשתייכות למסלול אגרות החוב ב 12 חודש אחרונים . לפי נתוני גמל מתאריך 03/09/2011

מסלול מטבע חוץ בקופות גמל:  ממוצע תשואה 5 שנים אחרונות

0.38%- ממוצע התשואה של הקופות המשתייכות למסלול אגרות החוב ב 12 חודש אחרונים . לפי נתוני גמל מתאריך 03/09/2011

הקופה הגדולה ביותר

קופה מספר 205 פסגות שיא גמל מט"ח , היא קופת הגמל הגדולה ביותר במסלול מטבע חוץ . הקופה מנהלת מעל 50 מליון שקל. זו הקופה היחידה שהציגה תשואות חיוביות בממוצתע ל 5 שנים אחרונות

הקופה הקטנה ביותר

קופה מספר 1063 איילון גמל מטח. ביתר הקופות המדורגות אחריה או שלא ניתן להצטרף או שאין צבירה כלל

הקופה שגבתה את דמי הניהול הגבוהים ביותר

קופה מספר 543 חיננית מט"ח שרשמה תשואה שלילית ממוצע של מינוס  1.04% וגבתה דמי ניהול ממוצעים של 1.56% גבוהה ב 50% מהתשואה השלילית של הקופה.

הקופה שגבתה את דמי הניהול הנמוכים ביותר

קופה מספר 589 תג"ב- מט"ח דולר שגבתה 0.7% בממוצע . ורשמה תשואה שלילית של כמעט 10%

חרדת הנטישה :

בשנה האחרונה אבדו הקופות המסקיעות במסלול מט"ח 22 מליון שקל  – חמישית מהנכסים  .

לכל הקופות בקטגוריית מסלול מטבע חוץ מדד שארפ שלילי !

המילה האחרונה

המשמקיעים במט"ח ספגו ללא ספק מכה כואבת . מדידות בהשקעה בקופות גמל נעשות לאורך זמן  , מצד שני הנזילות שמעיד על טיב הנתונים טובים יחסית – נתונים לא מדהימים אבל לפחות אמינים

תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם. מספר הטלפון שלנו לשירות בתשלום בלבד 058-4363632

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form

רשימת הקופות ומסלולי ההשקעה של קופות הגמל המוגדרות כקופות המשקיעות במטבע חוץ :

מספר שם קופה סוג קופה תשואה ממוצעת שנתית לתקופה
543 חיננית-מט"ח תגמולים -7.38%
205 פסגות שיא גמל מט"ח תגמולים 1.14%
789 אקסלנס אופיר פלטיניום תגמולים -8.84%
816 אנליסט גמל מט"ח תגמולים -6.32%
793 אקסלנס אופיר מט"ח טווח קצר תגמולים -7.49%
126 אשכולות מט"ח תגמולים -2.87%
548 פסגות סגנון גמל מט"ח תגמולים -2.71%
1063 איילון גמל מט"ח תגמולים -6.45%
598 תגב – מט"ח דולרי תגמולים -9.27%
סה"כ 9 קופות -1.44%

קופת גמל היא מכשיר חיסכון לטווח בינוני וארוך ומומלץ מאוד לבחון את ביצועי הקופה לאורך זמן ולא למספר חודשים בודדים הנתונים המוצגים באתר דווחו לאתר גמל נט על ידי הגופים המדווחים ובאחריותם