תכנון פנסיוני – תכנון פיננסי
פעולה איש מקצוע ,כלכלן מומחה על פי רוב , מבצע הערכה לשווי הכלכלי של אדם או תא משפחתי , מעריך הצרכים הביטוחיים ומהפער בין המצוי לרצוי ממליץ על סכומי הביטוח הנדרשים למבוטחים . היום יותר מתמיד ניתן להתאים את הפוליסה הקיימת של המבוטח ולהתאים אותה לצרכיו הודות למגוון כלים ותוכניות ביטוח חדשניות שיצאו לשוק .
בעבר היה נהוג להפריד בין התכנון הפנסיוני שעסק אך ורק בתורך למקרה פטירה לבין התכמנון הפיננסי שעסק בתכנון השקעות שאינן קשורות לתחום סיכוני החיים , אך כיום לאור השתכלללות השוק והשאיפה לתת מענה כולל לצרכי הלקוח יש טשטוש בין השניים .
לתכנון הפנסיוני ישנם מפר תוצרים קבועים :
- סכום הצורך של המבוטח בביטוח חיים
- סכום הצורך של המבוטח באובדן כושר עבודה והשלמתו על ידי רכישת פיצוי לנכות
- סכום הצורך של המבוטח בביטוח סיעודי
- מה צריך לעשות על מנת להגיע לחיסכון שיאפשר פנסיית זקנה שתאפשר חיים בכבוד
- המלצה על ביטוח בריאות פרטי , מחלות קשות וכו
תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם.
מופעל ע"י Fast Secure Contact Form