מילון הביטוח : תכנון פנסיוני – תכנון פיננסי

תכנון פנסיוני – תכנון פיננסי

פעולה איש מקצוע ,כלכלן מומחה על פי רוב , מבצע הערכה לשווי הכלכלי של אדם או תא משפחתי  , מעריך הצרכים הביטוחיים ומהפער בין המצוי לרצוי ממליץ על סכומי הביטוח הנדרשים למבוטחים . היום יותר מתמיד ניתן להתאים את הפוליסה הקיימת של המבוטח ולהתאים אותה לצרכיו הודות למגוון כלים ותוכניות ביטוח חדשניות שיצאו לשוק . 

בעבר היה נהוג להפריד בין התכנון הפנסיוני שעסק אך ורק בתורך למקרה פטירה לבין התכמנון הפיננסי שעסק בתכנון השקעות שאינן קשורות לתחום סיכוני החיים , אך כיום לאור השתכלללות השוק והשאיפה לתת מענה כולל לצרכי הלקוח יש טשטוש בין השניים .

לתכנון הפנסיוני ישנם מפר תוצרים קבועים :

  • סכום הצורך של המבוטח בביטוח חיים
  • סכום הצורך של המבוטח באובדן כושר עבודה והשלמתו על ידי רכישת פיצוי לנכות
  • סכום הצורך של המבוטח בביטוח סיעודי
  • מה צריך לעשות על מנת להגיע לחיסכון שיאפשר פנסיית זקנה שתאפשר חיים בכבוד
  • המלצה על ביטוח בריאות פרטי , מחלות קשות וכו

 

תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם. מספר הטלפון שלנו לשירות בתשלום בלבד 058-4363632

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form

 

החופשה הזולה מתחילה כאן בצעו השוואה בין 100 אתרי תיירות