מילון הביטוח : בדיקת פוליסה – בדיקת החיסכון בפוליסה

הכלכלן 2018

הכלכלן האתר האובייקטיבי למודעות פנסיונית אתר בלתי תלוי לנושאי פנסיה ביטוח קופות גמל וזוכיות ביטוח לאומי

מודעות גוגל

מילון הביטוח : בדיקת פוליסה – בדיקת החיסכון בפוליסה

ניהול פוליסת ביטוח הוא אחד התהליכים המורכבים בשוק הפיננסי. העסקה בין הלקוח לחחברת הביטוח אורכת עשרות שנים לעיתים  , התוכנית מוכפפת לשינויי מטבע  , שינויים יזומים על ידי הצרכן , הסבות מחשב  , מיזוגים של חברות ביטוח ועוד .

לא פלא אם כן  , שכמעט בכל פוליסה מתגלה טעות בחישוב החיסכון לחוסך. לאחרונה מתגלות יותר ויותר טעויות חישוב המשקפות את הליכי העבודה המורכבים בחישוב החיסכון והזכויות למבוטח.

סוגי טעויות נפוצים בחישוב פוליסה וטעויות בחישוב ערך החיסכון והפדיון למבוטח  :

  • שימוש במדדים שגויים
  • העברת התשלומים לתוכנית המבוטח לתוכנית אחרת
  • שימוש בתעריפים שגויים
  • חישוב ידני שגוי של החיסכון לזכות הלקוח
  • טעויות מחשוב הגורמות לטעויות קשות בחיסכון של המבוטח
  • טעויות אנוש
  • 

מתי צריך לבצע בדיקה של הפוליסה ? מתי ואיך צריך לבדוק פוליסת ביטוח  ?

  • אחת לרבעון באמצעות הדוח השנתי – ניתן להשתמש בכלי עזר חופשי באתר הכלכלן
  • אחת לשנה באמצעות הדוח השנתי והשוואת החיסכון לחיסכון של שנה קודמת
  • אחת לחמש שנים בדיקת חיסכון מקיפה
  • לפני פדיון פוליסה  – חובה לבצע בדיקת החיסכון בפוליסה
  • במעבר בין מקומות עבודה
תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם.

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form



מודעות גוגל