מילון הביטוח בדיקת פוליסה – בדיקת החיסכון בפוליסה

Reading Time: 2 minutes

מילון הביטוח בדיקת פוליסה – בדיקת החיסכון בפוליסה

ניהול פוליסת ביטוח הוא אחד התהליכים המורכבים בשוק הפיננסי. העסקה בין הלקוח לחברת הביטוח אורכת עשרות שנים לעיתים  , התוכנית מוכפפת לשינויי מטבע  , שינויים יזומים על ידי הצרכן , הסבות מחשב  , מיזוגים של חברות ביטוח ועוד .

לא פלא אם כן  , שכמעט בכל פוליסה מתגלה טעות בחישוב החיסכון לחוסך. לאחרונה מתגלות יותר ויותר טעויות חישוב המשקפות את הליכי העבודה המורכבים בחישוב החיסכון והזכויות למבוטח.

עוד באתר כמה ימי חופש מגיע לי?.

סוגי טעויות נפוצים בחישוב פוליסה וטעויות בחישוב ערך החיסכון והפדיון למבוטח  

    • שימוש במדדים שגויים
    • העברת התשלומים לתוכנית המבוטח לתוכנית אחרת
    • שימוש בתעריפים שגויים
    • חישוב ידני שגוי של החיסכון לזכות הלקוח
    • טעויות מחשוב הגורמות לטעויות קשות בחיסכון של המבוטח
    • טעויות אנוש

מתי צריך לבצע מילון הביטוח בדיקת פוליסה ? מתי ואיך צריך לבדוק פוליסת ביטוח  ?

  • אחת לרבעון באמצעות הדוח השנתי – ניתן להשתמש בכלי עזר חופשי באתר הכלכלן
  • אחת לשנה באמצעות הדוח השנתי והשוואת החיסכון לחיסכון של שנה קודמת
  • אחת לחמש שנים בדיקת חיסכון מקיפה
  • לפני פדיון פוליסה  – חובה לבצע בדיקת החיסכון בפוליסה
  • במעבר בין מקומות עבודה
תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם.

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form

למה יש טעויות בחישובי פוליסות וחיסכון?. מדובר למעשה בבעיות הנובעות מניהול תכניות חיסכון על ציר הזמן. חברות הביטוח והפנסיה מנהלות את כספנו באמצעות מערכות מידע מורכבות. מושקע הון עתק בשילוב ותחזוקה מערכות אלו אולם אוסף הממשקים ושינוי ברגולציה, הגירה בין מערכות ישנות וחדשות וניהול בסיסי נתונים, גורמים לטעויות.

איזה טעויות יש בחישוב פוליסות ביטוח חיסכון קרנות השתלמות קופות גמל?. 

לרוב מדובר בטעויות של שיוך כספים לפוליסה או אי הצמדה למדד על פי החוזה. למה זה גורם?. אם יש לכם פוליסה צמוד מדד או שקבלתם תנאים מתוקף הסכם עם המעסיק, חשוב לבדוק שהתנאים הוצמדו לתוכנית החיסכון שלכם לאורך כל התקופה המחייבת.

איך מחשבים פנסיה ולמה יכולות להיות טעויות חישוב? 

טעות נוספת יכולה להופיע בחישוב שגוי של מקדם הקצבה והפנסיה החודשית מה עושים למנוע טעויות אלו?. פנו אלנו לחישובי פוליסות. אתם מתכוונים למשוך תכנית חיסכון?. רגע לפני ששולחים לחברת הביטוח או קרן הפנסיה טופס פדיון, רצוי לבדוק שכל התשלומים, מנגנון ההצמדה והתשואה פעל בצורה נכונה ולא גרם לכם להפסד כספי.