משיכת כספים מפוליסת חיסכון פרטית

מהי פוליסה פרטית ?

פדיון פוליסה

פדיון פוליסה

משיכת כספים מפוליסת חיסכון פרטית  | פוליסה פרטית איננה כפופה לתקנות קופות הגמל ועל פי רוב לא מתקיים אירוע מס בעת משיכת הכספים ממנה. פוליסות אלו משווקות על ידי סוכני הביטוח כהשלמה לחיסכון הסוציאלי, כחיסכון ללימודים גבוהים , הגשמת מאוויים לצד ביטוח חיים ועוד .

האם צריך אישור ממשהו על מנת לפדות את החיסכון ?

משיכת כספים מפוליסת חיסכון פרטית  | לפדיון פוליסה פרטית לא נדרש אישור של מעסיק או של מס הכנסה . בעל הפוליסה לא צריך אישור מגורם שלישי בבואו לפדות את הכספים , למעט אם הוטלו על הפוליסה עיקולים.

ממה יש להיזהר טרם פדיון פוליסה פרטית ?

    • קנסות פדיון – בפוליסות שהופקו עד שנת 2009 היה נהוג להשית קנס במקרה של פרעון הכספים בשנים הראשונות. בעת פדיון פוליסה יש לבדוק היטב את לא חל על הפוליסה קנס זה. במקרה שיש עדיין קנס , רצוי להמתין או לבחון חלופה של הלוואה .
    • מקדמי קצבה מובטחים בחלק מהפוליסות שהופקו בעבר קיימים מקדמי קצבה מובטחים , שלא ניתן לרכוש אותם כיום. במקרה זה יש לבחון את תיק הלקוח בראיה כוללת טרם הפדיון .
    • פוליסות מבטיחות תשואה – הופקו עד שנת 1990 . מומלץ שלא לפדות פוליסות אלו ובכל מקרה להתייעץ עם איש מקצוע .
    • מצב רפואי נוכחי של החוסך – רצוי לבדוק מצב רפואי נוכחי של החוסך. האם הוא יוכל להתקבל כעת לביטוח חיים לאור הצהרת הבריאות שלו . שאלה זו חייבת להיבחן עם איש מקצוע .

 

  • מה צריך להכין למשיכת את כספי החיסכון מפוליסה פרטית ?
    • צילום תעודת זהות
    • צילום של המחאה או אישור מהבנק על ניהול חשבון שלזכותו יופקדו הכספים
    • מילוי טופס משיכה – בכל חברה הטופס שונה
    • ניתן לפנות ישירות לחברת הביטוח – אין צורך בליווי סוכן ביטוח
    • ניתן להיעזר בשירות מילוי הטפסים שמופעל באתר

 

מה צריך להכין מוטב על מנת למשוך את כספי החיסכון שנפטר הוריש לו  ?

  • צילום תעודת זהות
  • צילום של המחאה או אישור מהבנק על קיום ומספר עו"ש שלזכותו יופקדו הכספים
  • מילוי טופס משיכה – בכל חברה הטופס שונה
  • תעודת פטירה של המוריש
  • בחלק מהחברות תידרש/י למלא הצהרה משפטית קצרה
  • המשיכה מחייבת נוכחות המוטב במשרדי החברה !

משיכות מיוחדות  – מומלץ לבצע בליווי איש מקצוע – אתר הכלכלן | 058-4363632

הגשת מסמכים תוך 12 שעות לחברת הביטוח  – שירות אישי ומשתלם ביותר

  • משיכה באמצעות מיופה כח
  • משיכה לחשבון בנק שאינו בבעלות העמית החוסך
  • משיכת ירושה באמצעות צו
  • משיכת כספים מפוליסה מבטיחת תשואה    ( מחייב שיקול דעת ! )

תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם. מספר הטלפון שלנו לשירות בתשלום בלבד 058-4363632

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form



משכנתא אופטימלית  |  בדיקת פוליסות  | משכנתא |גלובס

חישוב פיצויים |  מחשבון שכר  | מילון הביטוח | אתר הפנסיה האובייקטיבי

ביטוח חיים למשכנתא – הצעת מחיר מנצחת בטלפון 








החופשה הזולה מתחילה כאן בצעו השוואה בין 100 אתרי תיירות