משיכת כספים מקרן השתלמות טפסים

Reading Time: 3 minutes

משיכת כספים מקרן השתלמות טפסים טיפים 

היא נחשבת למקלט המס האחרון, שכירים ועצמאים חוסכים בה מיליארדי שקלים בשנה ובגיל פרשיה היא מאפשרת הגדלת הפנסיה. מה במדריך לחוסכים?. משיכת כספים מקרן השתלמות טפסים והנחיות בכל חברות החיסכון ביטוח גמל ופנסיה בישראל. אתר קרנות ההשתלמות של ישראל הורדת טפסים וטיפים לפני משיכת קרן נזילה ללא מס.

על רקע המצב הכלכלי בישראל תתכן מגמה של פדיון כספים לממן צריכה שוטפת. מה עושים במצב כזה?. חשוב מאד להתייעץ עם איש מקצוע או נציגי השירות של הקופה על מנת לבדוק האם ישנם פתרונות נוספים. זכרו, ברגע שמשכתם את הכספים של החיסכון, אין דרך חזרה. 

מתי ניתן למשוך את כספי החיסכון בקרן ההשתלמות  ?

  • כל 6 שנים ( לכל מטרה , בלי תירוצים ובלי טובות )
  • לצורך יציאה להשתלמות  ( לאחר 3 שנים )
  • ביציאה לגמלאות ( ובתנאי שהוותק בקרן לפחות 3 שנים )
  • במקרה של פטירת החוסך חו"ח , המוטבים יכולים למשוך את החיסכון ללא מס

מה צריך להכין על מנת למשוך את כספי החיסכון ? משיכת כספים מקרן השתלמות טפסים טיפים 

  • צילום תעודת זהות
  • צילום של המחאה או אישור מהבנק על קיום ומספר עו"ש שלזכותו יופקדו הכספים
  • הגשת טופס משיכה – בכל קרן הטופס שונה
  • בניגוד לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים – אין צורך באישור מהמעביד !

מה צריך להכין מוטב על מנת למשוך את כספי החיסכון שנפטר הוריש לו  ?

  • צילום תעודת זהות ישראל בתוקף
  • צילום של המחאה או אישור מהבנק על קיום ומספר עו"ש שלזכותו יופקדו הכספים
  • מילוי טופס פדיון קרן השתלמות – בכל קרן הטופס שונה
  • תעודת פטירה של המוריש
  • בחלק מהקרנות תידרש/י למלא הצהרה משפטית קצרה
  • המשיכה מחייבת נוכחות המוטב במשרדי הקופה !
משיכת כספים מקרן השתלמות

משיכת כספים מקרן השתלמות

משיכות מיוחדות  – מומלץ לבצע בליווי איש מקצוע

  • משיכה באמצעות מיופה כח
  • משיכה לחשבון בנק שאינו בבעלות העמית החוסך
  • משיכת ירושה באמצעות צו
  • משיכה שלא כדין  ( מצריך אישור מפקיד שומה לעניין שיעור המס )
  • משיכת כספים מקרן השתלמות מבטיחות תשואה מחייב שיקול דעת !

פודים קרן השתלמות או מחליטים להמשיך לחסוך חשוב שתדעו

 חסכתם כל השנים ? שלמתם בזמן ובמזומן ?  אחלה. עכשיו תחשבו טוב – האם יכול להיות שנפלה טעות בחישוב סכום החיסכון שעומד לזכותכם ?  כנראה שכן  . הגופים המנהלים מסבים מערכות מידע  , מנהלים מיליוני תנועות כספיות בחודש וסובלים מתחלופה גבוהה של כח אדם לצד רגולציה כבדה שאיננה מתממשת במלואה. קומדיה של טעויות והחוסך משלם את עלות הכרטיס.

משיכת כספים מקרן השתלמות טפסים הנחיות טלפונים

משיכת כספים מקרן השתלמות טפסים הנחיות טלפונים

 

טפסים למשיכת קרן השתלמות להורדה 

 

טופס משיכת קרן השתלמות רום

זכרו שלטופס יש לצרף את המסמכים הבאים:
צילום תעודת זהות
בתעודת זהות ביומטרית – יש להעביר צילום של שני צ דדי התעודה.
צילום שיק או אישור ניהול חשבון בנק

להדפסה והורדה טופס משיכת קרן השתלמות רום להדפסה

מנורה מבטחים השתלמות טופס פדיון 

מנורה מבטחים טופס פדיון השתלמות בקשה לקבלת כספי החיסכון. לפי ההנחיות עמיתי הקופות המתופעלות בבנק לאומי, במשיכה עד לסך של 50,000 יש לגשת עם המסמכים המפורטים מטה לאחד מסניפי בנק לאומי. טלפון שירות לקוחות מנורה קרן השתלמות 2000* פקס 03-7608766 שעות פעילות 8:00-16:00

טופס משיכת קרן השתלמות מנורה בנק לאומי הורדת טופס 

פדיון קרן השתלמות אלטשולר שחם  

אלטשולר שחם אחד מבתי ההשקעות המובילים בישראל מנהל קרנות השתלמות קופות גמל ואף קרן פנסיה. שירות לקוחות שחם אלטשולר טלפון  *5054

פדיון קרן השתלמות אלטשולר שחם טופס להורדה