בדיקת ביטוחי מנהלים טעויות חישוב בביטוחים חישובים

הכלכלן 2018

הכלכלן האתר האובייקטיבי למודעות פנסיונית אתר בלתי תלוי לנושאי פנסיה ביטוח קופות גמל וזוכיות ביטוח לאומי

מודעות גוגל

בדיקת ביטוחי מנהלים טעויות חישוב בביטוחים

בדיקת ביטוחי מנהלים

בדיקת ביטוחי מנהלים

בדיקת ביטוחי מנהלים טעויות חישוב בחיסכון הפנסיוני שלך 

 

בדיקת ביטוחי מנהלים היא אחת מהפרוצדורות מורכבות בתחום חישובי פנסיה וביטוח.

מוצרי ביטוחי המנהלים עברו שינויים רבים במהלך השנים ולכן בדיקת ביטוחי מנהלים היא תהליך מובנה ומותאים למוצר הספציפי שאנו בודקים

יחד עם זאת ישנן מספר בדיקות שתקפות לכל בדיקת ביטוחי מנהלים .  

  • השוואת המוצר הקיים לטופס ההצעה עליו חתם הלקוח 
  • השוואת הפרטים האישיים של הלקוח לפרטים האישיים בחברת הביטוח 
  • בדיקת התשלומים שגבו מתלוש השכר של המבוטח והשוואתם לסכומים ולתאריכי הערך בחברת הביטוח
  • בדיקת נספחי הפוליסה והתאמתם להצעה לביטוח  
  • בדיקת מדדים , תשואות וקידום החיסכון משנה לשנה 
  • בדיקת גביית דמי ניהול בפוליסה  

בדיקת ביטוחי מנהלים טעויות חישוב בביטוחים

טעויות בחישוב ביטוחי מנהלים מתרחשות בשל חוסר התאמה בין ההצעה לביטוח לבין ניהול הפוליסה בפועל.

בנוסף , על אף כניסת תקנות התשלומים לתוקף , יש בעיות לא מעטות של ייחוס תשלומים לפוליסות.

טעויות קשות בחישובי ביטוח מנהלים הם בחישוב הפנסיה בתום תקופה. החישוב מתבצע על פי מקדמים קבועים וידועים מראש. חברות הביטוח יכולות לטעות בשליפת המקדמים לפוליסה. במידה ופנסיונר יוצא לפנסיה יש לבדוק שחישוב המקדמים מתבצע ביחס ליום קבלת הקצבה.

חישוב הפנסיה בחברת הביטוח הוא קריטי ויש לבצע אינטרפולציה לינארית בהתאם לגיל בשנים וחודשים. כל טעות שכזו טומנת בחובה הפרשי של אחוזים רבים בחיסכון הפנסיוני.

לכן לפני יציאה לפנסיה וקבלת כספים מחברת הביטוח או מקרן הפנסיה שלך יש לבצע את המהלכים הבאים :

  1. איתור כספים אבודים באמצעות המסלקה הפנסיונית לקבלת תמונת מצב על החיסכון הפנסיוני
  2. קבלת תמונה מלאה של הכספים שנחסכו עבורך בכל החברות ביטוח פנסיה גמל השתלמות
  3. כמה כסף יש לי בקרן השתלמות ? חשוב מאד לשעת ואולי להגדיל את הפנסיה החודשית
  4. ביצוע תכנון פרישה מפורט באמצעות יועץ פנסיוני או מומחה למיסוי פנסיוני
  5. קבלת מלוא הפטורים ממס הכנסה
  6. לוודא שאין תשלומים מיותרים לביטוח או תשלום על כפל ביטוחים מיותרים

לבדיקת ביטוחי מנהלים 

קרנות פנסיה קופות גמל וקרנות השתלמות השאירו פרטים באתר

תודה על הפניה לאתר הכלכלן !האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים בו כרוכים בתשלום . אנא השאירו פרטי התקשרות ונציג מקצועי יחזור אליכם בהקדם.

מופעל ע"י Fast Secure Contact Form

מודעות גוגל